證券行業(yè)一年一度的818理財節(jié)將于8月1日開啟，國泰君安君弘APP將以“投資中國，共創(chuàng)財富，理財就來國泰君安818”為主題，為投資者提供甄選理財產品、投研大咖直播、專業(yè)投顧服務、數(shù)智投資工具與投資競技賽場等多項感恩回饋福利。

國泰君安君弘App應時推出818新版本，以“客戶為中心”為根本出發(fā)點，打造好產品、好投顧、好服務三位一體的一站式數(shù)字化財富管理平臺，提供覆蓋全生命周期的端到端、旅程式、智能化服務，大步邁向“投顧引領”與“客戶體驗驅動的”財富管理2.0時代。

數(shù)字化變革浪潮下，金融科技驅動證券行業(yè)數(shù)字化轉型加速推進，投資理財需求的持續(xù)增長引領證券行業(yè)轉型與高質量發(fā)展，財富管理迎來“黃金時代”成為行業(yè)共識。

財富管理的本質是與客戶建立或重塑信任關系，匯聚最優(yōu)專業(yè)能力，持續(xù)向客戶提供優(yōu)質的金融產品和服務，其核心是客戶體驗驅動，需久久為功的金融科技能力提升、投顧隊伍專業(yè)能力培養(yǎng)等方面的持續(xù)性資源投入。近幾年，財富管理市場蓬勃發(fā)展，居民可支配收入持續(xù)攀升、財富配置結構從房產向金融資產遷移，財富管理市場規(guī)模持續(xù)快速增長，伴隨著資管新規(guī)落地，零售客戶資金風險偏好結構分化，權益類投資日益興起，券商沉淀多年的專精投研能力和產品創(chuàng)設能力逐步凸顯，展現(xiàn)出強大的特色化競爭優(yōu)勢，涌現(xiàn)出一批新的轉型業(yè)態(tài)。國泰君安堅定向買方投顧轉型，從客戶視角守護客戶資產，聚焦“客戶、產品、隊伍、渠道”四大要素，整體打造公司財富管理發(fā)展體系。

本次君弘App的818新版本升級，是國泰君安數(shù)字化財富管理轉型的又一重要成果，在以數(shù)字型財富中心為核心打造數(shù)字化、集約化客群經營模式的基礎上，進一步圍繞“好產品、好投顧、好服務”打造以極致用戶體驗為核心的數(shù)字化、智能化一站式財富管理平臺。

好產品，全面精選劍指極致產品體驗

財富管理轉型與數(shù)字化發(fā)展交融互通，金融科技對證券公司基礎設施及運行模式產生重大影響，成為推動以客戶體驗為核心的行業(yè)生態(tài)演進的重要驅動力量。國泰君安聚焦客戶體驗，深化財富管理與產品供給、研究服務、機構服務的協(xié)同機制建設，打造極致產品體驗。

君弘App“甄選100”專區(qū)，堅持頭部策略，搭建譜系全且特色鮮明的產品貨架，聚焦高質量金融產品，秉持“最好的管理人、最好的基金經理、最好的產品”的核心理念，通過國泰君安“1G4R甄選評價體系”，為客戶選出長期業(yè)績優(yōu)異、主題個性鮮明、策略多元全面的產品。

智投100專區(qū)致力于打造百名金牌投顧、百門投教課程、百個投資工具，為投資者提供優(yōu)質專業(yè)投顧服務，基于用戶數(shù)據(jù)，以行為意圖預測深化客戶理解，為客戶提供涵蓋場景化智能投前服務、特色化智能投中服務，伴隨式智能投后服務的千人千時千面服務，圍繞“智能資訊、智能理財、智能交易”三大核心服務內容，構建端到端旅程式服務體系，以客戶資產保值增值為目的，精準提供財富管理服務，贏得客戶信任。

“君享投”基金投顧著眼于“買方立場”，深化投研一體化建設，綜合考慮市場趨勢、投資者情緒、差異化客群特征等因素，與客戶高度始終保持一致，更有針對性的表達并實現(xiàn)投資者的多樣化訴求。君享投專業(yè)投顧團隊幫助投資者淡化選基難、配置難以及擇時難等痛點，提供全生命周期的陪伴式服務，旨在大幅提升投資者服務體驗。君享投·私享專戶旨在為高凈值客戶提供切實有效的資產配置服務，發(fā)揮充沛的資源優(yōu)勢，運用專業(yè)的業(yè)務能力，滿足客戶多元投資需求，助力實現(xiàn)財富目標。

財富之路，不光在踐行，更在于教育。國泰君安君弘App圍繞ETF品種打造了一個體系化、系統(tǒng)化、科學化的投資者教育項目——“ETF君行”。依托于ETF君行體系培養(yǎng)投資者對ETF投資認知，提升主動財富管理能力，并通過投教賦能模式讓投資者有信任感、陪伴感、獲得感，在助力客戶財富保值增值的過程中，實現(xiàn)財富管理轉型，達成共同富裕的目標。

好投顧，科技賦能塑造智能化投資體驗

投資顧問是財富管理中的引領者、同行者，好投顧可助投資者行穩(wěn)致遠，更煥發(fā)對投資理財?shù)男滤季S。通過優(yōu)秀的投顧團隊，短期強化客戶心理疏導，及時給予專業(yè)、理性分析，幫助客戶建立信心；長期幫助客戶建立合理投資預期，引導客戶進行長期價值投資，以信任為基石為客戶創(chuàng)造價值。一方面高科技賦能，一方面精選人才。國泰君安君弘App基于人工智能和專家投顧團隊，進一步為客戶提供精準化專業(yè)投顧服務，全程陪伴客戶投資理財需求升級。

君弘靈犀集30多項智能化功能，與使用場景緊密貼合，在投前、投中、投后的全場景陪伴用戶，通過功能與場景的融合，投資者可以真正感受到人工智能、大數(shù)據(jù)等在內的金融科技在君弘APP中對于自己投資每一環(huán)節(jié)的幫助。

數(shù)字人小安也將于818理財節(jié)期間正式推出。渾身“高精尖”的小安，是行業(yè)內首個同時支持業(yè)務辦理和投顧服務場景的可交互數(shù)字人。將支持業(yè)務知識介紹及大盤解讀、股票診斷、市場熱點等投資問題的解答；隨著持續(xù)學習和訓練，小安也將點亮選股、選基、股票信息查詢、基金信息查詢等更多技能點。小安雖為數(shù)字人，也溫度滿滿，她的形象高度擬人、支持多領域實時互動，是投資者不可或缺的好伙伴、好幫手。

“首席說”專區(qū)，國泰君安首席投顧利用數(shù)字化、智能化技術武裝自己，不斷升級認知，迭代目標，面向用戶持續(xù)創(chuàng)造價值，在大數(shù)據(jù)精準分析的基礎上，每日為客戶生產最具時效性、最獨到的咨詢內容?！笆紫f”專區(qū)就像一座聯(lián)系首席投顧與客戶的橋梁，用于首席投顧對外發(fā)聲，直接觸達客戶最關心的市場熱點，同時又為客戶挖掘適合自己投資風格的投顧文章提供便利。

“君弘在線”投顧圖文直播間以海量基礎客群的有效覆蓋和優(yōu)質服務為出發(fā)點，依托人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算等先進金融科技，以客戶需求為驅動形成智能化廣譜服務模式，投顧在直播間內在線解讀市場行情、實時評論重大資訊、開展投資者教育、解答投資理財業(yè)務等，向廣譜客戶傳遞“有溫度”、“人機合一”的數(shù)字化財富管理服務，直播間投顧專注洞察和理解客戶需求，鉆研琢磨、精益求精，以數(shù)字化方式實現(xiàn)線上海量投資者的普惠金融服務。

好服務，精益求精打造數(shù)字化服務體系

精進之美，始于匠心，國泰君安聚焦客群經營，基于數(shù)字化財富管理轉型的探索實踐，形成客戶畫像（KYC）、產品畫像（KYP）、隊伍畫像（KYE）、渠道畫像（KYB）首創(chuàng)“4K”標簽，充分發(fā)揮數(shù)字化在財富管理價值鏈環(huán)節(jié)上的作用。

君弘星服務零售客戶服務體系，不斷適應用戶的成長，升級為3.0版數(shù)字化服務體系。為客戶提供全生命周期、全鏈條的金融服務。從理財客戶、交易客戶兩類需求入手，按智 、優(yōu) 、專 、智享、優(yōu)享和專享6大客戶權益包，統(tǒng)籌推進現(xiàn)有標簽系統(tǒng)，差異化服務客戶體系的整合升級，深度客戶需求挖掘和洞察，針對不同客群匹配相應的產品、服務、營銷、渠道策略，保障對客戶的服務供給和長久陪伴。

e網(wǎng)通辦以“讓客戶高效辦成一件事”為目標，通過梳理全業(yè)務線上辦理清單，豐富客戶線上辦理和線上預約場景，實現(xiàn)全業(yè)務上線、全場景串聯(lián)、全平臺融合，實現(xiàn)入口便捷、一站辦理、按需定制、智慧社區(qū)。e網(wǎng)通辦圍繞客戶體驗升級，推進業(yè)務場景串聯(lián)，上線機構定制版，個人養(yǎng)老服務專區(qū)，私人客戶尊享版等在內的定制化功能界面，圍繞內容、交流、交易，持續(xù)豐富君弘聲音、智慧社區(qū)的內容和功能，推動從專業(yè)內容提供到客戶交流互動。

君弘App不斷增強科技對核心業(yè)務的融入支撐力度，以金融科技賦能，打造智能化、數(shù)字化投資體驗，特靈交易、智能訂單、超級資金、AH比價、盈虧日歷等智能化功能，全程輔助客戶投資決策，提升客戶投資效率，滿足客戶投資理財需求，提升客戶獲得感。

投資中國，共創(chuàng)財富，理財就來國泰君安818

國泰君安第六屆818理財節(jié)將于8月1日正式開啟，秉持“投資中國 共創(chuàng)財富”的愿景，奉上一系列精彩紛呈的活動和福利，以專業(yè)服務助客戶資產保值增值，助力投資者樹立正確理財觀念，寓教于樂倡導科學投資理財，推動券業(yè)數(shù)字化財富管理轉型再添碩果。

2022年恰逢國泰君安華章30年，君弘App將于8月1日晚8點推出特別直播。國泰君安國泰君安研究所所長攜首席投顧、首席分析師，投研大咖齊聚，點撥理財之道，為投資者解讀未來海外經濟及中國經濟的表現(xiàn)，帶來下半年投資理財策略。

堅守長期主義，堅持投資者利益至上，是國泰君安財富管理轉型長期發(fā)展導向，金融為民，科技向善，是國泰君安財富管理轉型的長期發(fā)展策略。

國泰君安奮楫篤行、敢為人先，致力于滿足人民財富管理需求，推進海量基礎客群的數(shù)字化財富管理服務，助力中小投資者共享中國經濟和資本市場高質量發(fā)展的紅利。未來，國泰君安將在深化金融科技創(chuàng)新與應用領域孜孜以求，在提升客戶幸福感、獲得感方面孜孜不倦，全面推進財富管理數(shù)字化轉型與高質量發(fā)展，助力增進民生福祉，推動實現(xiàn)共同富裕。

（CIS）

責編：王璐璐